大和:维持建设银行(00939)“买入”评级 目标价上调至6.5港元 环球热讯

来源:英为财情


(资料图片)

大和发布研究报告称,维持建设银行(00939)“买入”评级,公司第一季净息差环比跌8个基点,主要由于按揭贷款占比高企及有64%的按揭需要重新定价,令其净息差压力较同业高。该行认为,建行大部分的压力已在第一季反映,第二至第四季的下行空间有限,将其目标价由6.4港元上调至6.5港元,

此外,基于净息差压力,分别下调建设银行2023至2024年拨备前利润预测2%及1.5%,至5730亿元人民币及6460亿元人民币,但上调净利预测1.3%及1.6%,分别至3370亿元人民币及3770亿元人民币,以反映稳定的资产质素。

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